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网络资金盘被骗亏钱,如何通过法律来捍卫自己的权益

大家好,我是一名经侦。最近金融暴雷频发,我们所有同志东奔西跑忙前忙后,时间和精力有限,今天抽出点时间来跟大家聊一下,金融案件中受害人如何通过法律来捍卫自己的权益。

下面给大家阐述办案流程:

1.案件处理流程

1.一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上,我们就会进行立案处理,满足一个条件即可。

我们会初步判断情况,达到条件后,就会受理。然后立案侦查,紧接着立即对公司经营人采取刑事拘留措施。

2.警方会对公司的股权结构,经营人,涉案资金以及账户等情况,开展核查;

3.会封存账户,并且,对借款标的情况,资金去向,开始进行收集整理,核查。

4.之后要聘请专业会计公司,对资金和账户,进行资产统计的工作。

5.对投资人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。

这里给大家解释一下办案具体细则:

1. 办案步骤不分前后,各自分工,争取做到同步。

2. 是否能够立案,也要依据受害者和平台签订的合同是否有效。

3. 不论什么案件,办案经费都是由国家拨付,不存在大家道听途说要从追回资产扣除这么一说。

4. 再次强调一下,追回的钱不会被充公,许多人纠结于报案还是不报案,是因为听说报案了参与非法集资的钱会被没收上缴国库,拿不回来了。这其实是误解。国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。

5.e租宝宣判的时候,就有投资人在后台不断问,说国家一共罚了e租宝和丁宁18亿,是不是把我们投资人的钱都当做罚款了?这里可以肯定的说:不会。

6.国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。比如某平台集资了1000万,买了一套1000万的房,一年后以1500万卖掉,上涨的这500万就属于非法收益,国家予以没收。而原来的1000万属于应当返还给投资人的部分。

2.报案相关问题金融受害者只能去平台注册地报案吗?xx平台,我要不要去XX报案呀,要不要邮寄资料或者网上报案?P2P投资的一个最大特点是投资者的分散性,广泛分布与全国各地,如果一定要到平台注册地报案,既不方便也不经济,这也是许多平台跑路后受害人没有报案的重要原因。

实际上来说,公安高层会指定某地公安机关具体负责侦查,但其他地方公安机关有协查的义务,受理你的诉求,记录你的案情是不能推脱的。有的投友会反映当地报案警方不受理,你就可以把《关于办理网络犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的意见》这个文件打印出来和他理论,或直接向其上级或者纪委监察部门投诉。这里再给大家科普一下案件的处理过程,大家仔细听好:P2P平台的案件和传统的经济诈骗还是所区别。

首先,在P2P案件的处理上,法院是不要求对每个受害人进行笔录确认的,面对成千上万的受害人,全部邮寄资料到平台注册地警方的话,核对文件和收纳文件是一项很重大的活动。因此以警方的通告为主,可以选择到当地和网上报案。个人的损失金额的统计是由司法部门来统计核对确认。基于服务器的后台数据,所有投资人的实名信息和投资信息都是有的。而最终损失的金额,是根据后台数据进行统计的,不是根据你的报案金额来统计的,没有任何的纰漏和差错,大家大可放心。总结来说,只要案发地立案侦查了,离的远的受害人,是不需要到案发地报案的,可以通过网上报案,或者等待全国协查。

3.全国协查

当我们对受害人的身份信息,投资信息进行统计完成后,会开展全国协查。协查的信息:1.受害人的个人身份信息2.投资信息

主要是核对损失的资金情况,投入资金减去提现资金=最终损失如果你没提过现,那投入资金就是最终损失。最后,受害人属地的公安机关,会电话通知,进行信息登记。但由于协查的流程复杂,各地公安机关通知的时间也不同,所以不同区域的人,接到电话的时间是不同的,但这些,都不影响最终的司法确认。

重点注意:如果没接到电话,或者有如下情况

a:可能你用的是亲朋好友的身份证和银行卡来投资的。

b:案发时间银行卡丢失,身份证丢失的也不用担心,即使没有报案确认,基于后台数据,也会把你的数据信息提交给法院。

c:统计的受害人有1000人,但协查确认的是900人,法院最终也是认可为1000人的,不会因为你没确认过就不认可,最后也会根据你的损失资金来确定分配资产。没有登记,有很多种可能,例如受害人出国了,短期回不来,或者生病住院,没办法出院,这些都考虑在内的。数据方面不存在会遗漏的情况。

4.资金情况

1.资金和资产的处置

前面说过了,会成立专门的专案组,资产清查小组,以及会计和审计。原则上,如果涉案金额过大,在不影响司法程序的情况下,投资者也是可以选取代表进行监督和参与的。对资产的处置,我们会遵循应缴,全数尽缴。

2.逾期跑路应该属于什么性质?如果平台发的标是真实的,做的是纯中介活动,那么标的逾期,P2P平台并无刑事责任,投资者只能通过法院提起民事诉讼要求借款人偿还。当然,很多投资人是因为信任平台才进行的投资,所以会找平台来负责,这时候要注意沟通的方式和技巧。

理论上,平台其实是没有责任的。要努力跟平台达成统一战线,向借款方维权,而不是一味地逼平台方。不过很多出现逾期、跑路的平台是发假标或自融平台,这就属于非法集资犯罪行为了,由公安机关侦查,警方会调查分辨。

3.什么时候回款

在追回资金,处置资产后,要通过审计的形式,进行明确分配和处理。但是,我们公安机关,是没有权利对资金进行任何处置的。

对案件的判决,是由法院处理的。在法院作出有效的判决之前,资产是不可能进行分配和处置的。大概要多久呢?这个不一定,一般来说,最少也要一年,在判决之后,才能对资产进行处置,而这个处置的时间,还要很久。大家积极配合相关部门调查,静候佳音即可。

4.能回多少资金?

我们会成立专案组,资产查扣组;同时会对涉案的资产,进行冻结,扣押等司法措施。并且进行追赃程序。能追回多少,每个案件的情况不一样。

这段时间相关部门非常重视,高层领导和地方部门都已制定暴雷平台清盘指引方针!相信在案件追查和资产处理上效率会越来越高,有力化解雷潮风险,切实有效的做好本金兑付工作,尽快返还受害者本金!

希望这篇文章大家都可以看到,如果你有幸看到,麻烦你先转发再看,因为还有很多人不知道怎么做,只有越多人知晓,才能帮到大家追回被骗的钱!

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